打击非法集资 共创和谐社会(二）
2017-06-20 16:09
第一种类型，假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政
策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
第二种类型，非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。
第三种类型，境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。
第四种类型，以“养老”的旗号，这个有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。
第五种类型，以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。
第六种类型，假借P2P名义非法集资。即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。
看融资合法性
看融资单位有无合法资质非常关键，合法的融资应得到有关部门批准。
发行股票要得到中国证监会批准，应当在股票交易所交易；销售保险要得到中国保监会批准获取代理人资格；发行债券(包括政府债券、金融债券、公司债券)，要得到财政部批准或中国银监会批准。
看宣传方式
是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等获取的集资信息，或是亲戚朋友同事转告的信息，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。如若是，要小心了!
提示：为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
看经营模式
投资回报有哪些?有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经济项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?没有项目或虚构项目，甚至劣质项目都蕴含巨大风险，要小心了!
看参与集资主体
是不是谁都可以参与，对不特定对象来者不拒？如果这样，要小心了!
最高人民法院最高人民检察院公安部《体球网,球探体育比分办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，都属于不特定对象。
看主营业务
必须查验其工商营业执照，公司主营业务有哪些，是否包含融资等金融业务。小贷公司、融资性担保机构、典当行等地方金融组织未经许可是不允许向社会募集资金的，私下以借贷为名的集资行为都涉嫌非法集资。掏钱的事千万谨慎，不要怕麻烦。
看风险程度
绝大多数集资都宣称稳赚不赔，有的甚至号称收益担保，闭口不谈可能面临或存在的风险。如果这样，要小心了！
看级格层次
跨省非法集资案件多数采取异地注册、总分结合作案模式，总公司在北京、上海、广州、深圳等一线城市，分公司在异地发展集资业务，如果你参与过，要小心了。
看入账方式
绝大多数非法集资案件的集资款都是通过个人银行卡进行转账、向个人银行卡转账的事你做过吗？如果有，要小心了！
